인덱스 투자(Index Investment)의 개념 이해를 통한 장.단점 분석
투자를 시작하고 싶지만 주식의 선택 방법도 모르고, 리스크도 걱정이라고 하는 사람은 많은 것 같은데요.
앞으로 투자를 시작하고 싶은 초보자에게 안전한 투자 방법인 인덱스 투자를 소개하려 합니다.
이번 포스팅에서는 인덱스 투자란 무엇이며 장점과 단점을 설명하겠습니다.
인덱스 투자란?
투자에는 여러 가지 방법이 있지만 초보자에게 추천하는 방법으로 인덱스 투자가 있습니다. 우선 인덱스 투자란 어떤 투자 방법인지 살펴보겠습니다.
지수 투자는 지수에 연동하는 운영 성과를 목표로 하는 투자 방법입니다. 이 경우의 인덱스란 「지수」의 의미가 됩니다. 구체적으로는 주식시장 등 전반적인 가치 움직임을 나타내는 지수입니다.
지수 투자란 상품명이 아니라 투자신탁이나 ETF(상장투자신탁)에 투자하는 경우의 운용방법을 말합니다.
인덱스 펀드란?
지수 투자는 주로 투자신탁으로 이루어집니다. 지수 투자로 운영되는 투자신탁을 지수 펀드라고 합니다.
투자자로부터 모은 자금을 프로의 펀드 매니저가 관리·운용해 투자자에게 환원하는 구조의 금융 상품을 말합니다. 지수 펀드의 경우 펀드 매니저는 지수와 연계된 이익을 얻기 위해 운영합니다.
인덱스 투자의 장점
인덱스 투자는 초보자에게도 추천하는 투자 방법이라고합니다. 인덱스 투자는 다름과 같은 이점이 있습니다.
1. 초보자도 알기 쉬운 투자
주식 투자의 유망 기업의 선택은 쉽지 않습니다. 초보자는 종목 선택에서 헤매는 경우도 많을 것입니다. 인덱스 펀드는 인덱스에 연동하도록 설계되어 초보자도 이해하기 쉬운 상품입니다.
인덱스 펀드를 선택하면 전체 시장에 투자하는 것과 유사한 효과가 있습니다. 지식이나 경험이 적은 초보자라도 유망 기업의 선택에 망설이지 않고 숙련됩니다.
2. 저렴한 비용으로 운영 가능
투자신탁의 보유나 매매를 실시하는 경우, 비용으로서 구입 시 수수료나 신탁보수 등의 수수료가 발생합니다. 구매 시 수수료는 투자 신탁 구매 시 판매 회사에 지불하는 수수료입니다. 신탁보수란, 투자신탁의 운용·관리를 받는 수수료로, 보유기간 중 계속적으로 발생합니다.
인덱스 펀드는 액티브 펀드와 비교하면 수수료가 싼 것이 장점입니다. 인덱스 펀드에서는 구입시 수수료 0엔의 노로드 투자 신탁이 많아지고 있습니다. 신탁보수도 낮아 장기적인 자산운용으로도 비용이 줄어듭니다.
3. 소액 투자 가능
개별 주식에 투자하는 경우 일반적으로 100주 단위로 구매해야 합니다. 주식 구매를 위해서는 정당한 자금이 필요합니다. 인덱스 펀드라면 소액으로부터의 투자를 할 수 있어 적립 구입도 가능합니다. 증권 회사에 따라서는, 1000원 정도로부터 구입할 수 있는 케이스도 있습니다.
4. 분산 투자로 위험을 줄일 수 있음
투자에는 위험이 있으므로 위험 회피 방법도 고려해야 합니다. 투자의 위험을 줄이기 위해 여러 주식에 광범위하게 투자하는 분산 투자가 효과적입니다.
지수 펀드는 지수에 연동하는 구조로 설계되어 있어 다수의 종목에 분산 투자한 것과 같은 효과가 있습니다. 위험 분산을 쉽게 할 수 있는 것도 장점입니다.
지수 투자의 단점
인덱스 투자는 특히 초보자에게 장점이 있는 투자 방법입니다. 하지만 인덱스 투자에도 단점이 있습니다.
여기에서는 인덱스 투자의 단점을 설명하겠습니다.
1. 큰 수익은 기대할 수 없다.
지수 투자는 시장의 가치 움직임과 연동된 운영 성과를 목표로 합니다. 따라서 일반적으로 시장 평균을 크게 초과하는 수익을 얻는 것은 기대할 수 없습니다. 개별주식처럼 크게 상승되는 일도 없을 것입니다. 시장 전체가 마이너스로 되어 있는 상황에서는 이익이 나오지 않을 수도 있습니다.
2. 단기간에는 이익이 나기 어렵다.
지수 투자는 장기 운영에서 안정적인 이익을 얻는 데 적합한 기술입니다. 단기 투자로 수익을 얻고 싶은 사람에게는 적합하지 않습니다. 단기간에 적극적으로 이익을 내고 싶다면 액티브 투자를 선택하는 것이 좋습니다.
요약
지수 투자는 특정 주가 지수와 연동하는 가치 움직임을 목표로 하는 운영 기법입니다. 스스로 주식의 종목 선택을 하는 자신이 없는 초보자도 인덱스 투자라면 시작하기 쉬울 것입니다.